中國江蘇網7月18日訊(通訊員 費尤祥 王吉祥 記者米格)以網上辦理無抵押、無擔保貸款為幌子,以開出的支票超過借款人需要的金額,叫借款人匯出超過借款部分款項,然後關機失聯,騙取他人錢財數額巨大。記者今日從江蘇盱眙法院獲悉,該院以被告人武勝等一家人犯詐騙罪和掩飾隱瞞犯罪所得罪,分別判處3年至1年6個月不等的有期徒刑,並處罰金。
  親家叔侄成立詐騙公司
  被告人吳沖系被告人武勝大兒媳的堂弟,相互以叔侄相稱,福建人,均在深圳打工。2013年3月份,吳沖在網上看到網上詐騙的方法,就找武勝商量搞個網上信貸公司,騙取想貸款的人錢。
  武勝是50多歲的農民,對網上的東西一竅不通,吳沖承諾具體行騙由他負責,武勝就負責投資和取款,並約定詐騙來的錢業務員提成10%,負責取款提成10%,剩餘兩人均分。兩人一拍即合。
  吳沖從網上查到“深圳市中科創小額貸款有限公司”的相關信息,註冊一QQ號,取名“中科創客服”,冒充該公司對外行騙。武勝和吳沖各投資4000元錢,購買了筆記本電腦、手機、銀行卡等作案工具,又租了個房子,戲臺搭好接著就是找演員準備演戲了。
  父子叔侄主配角都是家裡人
  吳沖提出網上騙錢必須找個能講會說的業務員,以便和客戶聊天取得信任。武勝想到其朋友女兒小嬌中專畢業在家待業,這閨女能講會說正是合適人選,便打電話聯繫小嬌說在深圳給她聯繫一份做業務的工作,小嬌及時趕到深圳。
  吳沖向小嬌介紹了工作性質,以及如何取得客戶的信任騙取錢財的方法,並承諾按照收入10%提成給小嬌。小嬌認真學習了吳沖提供的貸款流程以及註意事項,很快就掌握了和客戶聊天需要把握的內容。
  此外,貸款公司運作需要財務、信貸等工作人員,武勝就安排其二兒子吳二擔當財務人員,吳沖分配自己老婆吳曉做財務總管,武勝又聯繫其大兒子吳大為其到銀行轉賬或提取詐騙來的錢。
  演技拙劣依然成功騙財
  家住江蘇省盱眙縣的女青年婷婷想開個服飾店,急需5萬元周轉金,上網瀏覽發現“深圳市中科創小額貸款有限公司”為鼓勵年輕人創業可以提供無抵押、無擔保小額貸款,便加上“中科創客服”QQ為好友瞭解相關貸款流程。
  魚兒終於上鉤了,小嬌簡單介紹公司的貸款要求以及註意事項,提出貸款5萬元,先預付當月利息500元,預付利息到公司賬上後即貸款立項,婷婷當即從網銀匯了500元利息。接著吳沖用深圳的固定電話聯繫婷婷,稱其是公司信貸員,剛纔業務員立項為婷婷貸款5萬元,公司規定為了審核婷婷流動資金情況以及有無償還能力,需要匯30%的擔保金,如果婷婷有能力匯出擔保金,這邊就相信婷婷有償還能力,公司財務就開出支票貸款給婷婷。
  婷婷雖覺得這要求有點不靠譜,但又想人家對你什麼情況也不瞭解,憑什麼相信你有償還能力呢?婷婷還是答應了吳沖的要求,從銀行轉出15000元錢到指定的卡號上。保證金匯出後,吳沖又打電話告知公司貸款單筆金額最少是15萬元,公司已經把15萬元的現金支票開出了,由於婷婷僅貸款5萬元,必須先匯給公司多出的10萬元,才能把支票拿出來送給婷婷。
  婷婷感覺疑惑,吳沖又提供一手機號碼給婷婷說,如果你有什麼不解可以打電話給財務人員核實。婷婷打電話給財務人員,接電話的是吳二,吳二回覆財務確實已經開出15萬元的現金支票,具體事項和信貸員聯繫。
  婷婷考慮到已經匯出15500元,只有相信是真的。當天下午就投親靠友借錢借齊了85000元錢,於31日上午從銀行按照對方指定的卡號匯出款項。婷婷錢匯出後電話聯繫如何交接現金支票?吳沖回覆昨天開出的15萬元支票當日有效,今天公司開出支票最小金額是25萬元,必須再匯10萬元才能從財務領出支票,並且告訴如果有疑惑可以電話聯繫財務總監,並告訴一手機號碼。
  婷婷又撥通財務總監的電話,回覆電話是吳沖的妻子吳曉,吳曉按照吳沖事先寫好的臺詞答覆:“情況我知道,信貸員所說的情況屬實,具體怎麼做與信貸員聯繫”。沒辦法婷婷只得瞞著家人到處借錢又匯出了10萬元。當20萬元匯齊後,再打信貸員以及財務人員電話都是無法接通,再看“中科創客服”QQ號也隱身失聯了。到這時婷婷才意識到被騙了遂報警。當警察問道你是找對方借錢的,怎麼稀里糊塗倒匯給人家20萬元?婷婷懊悔地說,我也不知道怎麼弄的,當時好像著魔一樣。
  技偵手段破案追回贓款
  江蘇盱眙警方接到報案後,通過技偵手段確定通話的手機和固定電話是深圳的。警察依據被害人匯款銀行卡,到深圳後在當地警方的配合下,調取提取贓款的自動取款機影像資料,再通過技偵手段確定取款人手機信息為吳大,警方將吳大成功抓獲,警方通過釋法教育,吳大動員其他涉案人員投案並退清了詐騙贓款,法院考慮到各被告人有自首和退贓情節,結合各被告人在作案過程中的作用,依法作出上述判決。
  法官提示:網上詐騙手段各樣,但多數是採取“釣魚法”,如果人們不被誘惑,被騙的幾率就小得多。還有一旦被騙要及時報警,在最短的時間內為警方提供破案的良機。另外就是對陌生的電話多個心眼,不要輕易相信。(文中當事人均系花名)  (原標題:福建一家人在深圳設網絡貸款騙局 全家盱眙獲刑)
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